English
Không chỉ là một thuật ngữ, Giao dịch ký quỹ Margin còn là chìa khóa tăng cường khả năng sinh lời trong đầu tư chứng khoán. Đây sẽ là cơ hội cho nhà đầu tư vượt qua hạn chế tài chính và tận dụng mọi cơ hội trong thị trường. Để tìm hiểu rõ hơn, hôm nay BUCKET-VN sẽ giải mã Margin, cũng như mang đến cái nhìn tổng quan và lời khuyên thực tiễn cho các nhà tư F0. Khám phá ngay!
Giao dịch ký quỹ Margin là gì?
Giao dịch ký quỹ (Margin Trading) là hình thức vay tiền công ty chứng khoán (CTCK) để mua chứng khoán. Đây chính xác là một công cụ hữu hiệu giúp các nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận. Đặc biệt là giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định mua – bán cổ phiếu tại những thời điểm hợp lý nhất.
Giao dịch mua ký quỹ chứng khoán là giao dịch mua chứng khoán sử dụng tiền vay nợ của công ty chứng khoán. Tức là nhà đầu tư sẽ vay tiền từ công ty chứng khoán để mua cổ phiếu. Trong đó, số sổ phiếu này đồng thời cũng được dùng làm điều kiện đảm bảo cho khoản nợ vay trên. Thông thường, những nhà đầu tư có dự đoán một loại cổ phiếu nào đó tăng thì sẽ có nhu cầu thực hiện giao dịch ký quỹ. Theo đó, tất cả chứng khoán mà nhà đầu tư sở hữu (có liên quan đến giao dịch ký quỹ) sẽ được dùng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay ban đầu.
Hoạt động giao dịch ký quỹ tạo ra những cơ hội tốt, không chỉ giúp nâng cao hiệu quả đầu tư, tối ưu hoá lợi nhuận mà còn giúp các nhà đầu tư đưa ra những quyết định mua, bán cổ phiếu nhanh chóng tại thời điểm thích hợp. Tuy nhiên giao dịch ký quỹ cũng tiềm tàng nhiều rủi ro, nên việc tìm hiểu cẩn trọng để sử dụng chúng sao cho hợp lý là điều vô cùng quan trọng để nhà đầu tư thu về lợi nhuận tốt và tránh các tổn thất không đáng có.
Lợi ích của giao dịch ký quỹ Margin
Lợi ích khi dùng giao dịch ký quỹ Margin (đòn bẩy tài chính) là nhà đầu tư có thể mua được số lượng cổ phiếu nhiều hơn so với việc chỉ dùng vốn tự có. Sử dụng margin là cách để tối ưu hiệu suất đầu tư, tạo cơ hội để tăng lợi nhuận trong trường hợp thị giá cổ phiếu tăng cao hơn lãi suất vay margin mà nhà đầu tư trả cho công ty chứng khoán.
Giao dịch ký quỹ Margin là một giải pháp hiệu quả nhằm nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Thay vì phương pháp vay truyền thống từ ngân hàng, giao dịch ký quỹ có lợi thế bởi thủ tục rất tiện lợi. Chỉ cần ký hợp đồng giao dịch ký quỹ, nhà đầu tư ngay lập tức đã có thể thực hiện các giao dịch bằng số tiền được cung cấp bởi công ty chứng khoán.
Theo đó để sử dụng được tối ưu nguồn vốn và giảm rủi ro, nhà đầu tư có thể thực hiện đa dạng hóa danh mục đầu tư hoặc tăng khối lượng nắm giữ các cổ phiếu chất lượng cao đang trên đà tăng trưởng.
Tóm lại, giao dịch ký quỹ về bản chất là sử dụng đòn bẩy trong hoạt động đầu tư chứng khoán. Nếu hoạt động đầu tư của bạn có hiệu quả, mức sinh lời từ khoản đầu tư có thể tăng lên gấp bội so với việc chỉ sử dụng vốn của chính mình.
Những lưu ý cho nhà đầu tư chứng khoán
Mỗi loại hình nghiệp vụ đều có những ưu điểm và nhược điểm nhất định. Nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ xu thế thị trường, khả năng của bản thân, phương pháp đầu tư, cổ phiếu đang đầu tư để đưa ra quyết sách phù hợp.
Lời khuyên là nếu xác định xu thế của thị trường là xu thế tăng, nhà đầu tư có thể gia tăng thêm phần lợi suất từ hoạt động mua ký quỹ. Mặt khác nếu xác định xu thế của thị trường là xu hướng giảm thì nhà đầu tư có thể kiếm lợi từ việc vay chứng khoán bán giá cao và mua chứng khoán trả lại cho công ty chứng khoán với giá thấp hơn.
Tuy nhiên, nếu dự báo sai xu hướng giá cổ phiếu, việc sử dụng đòn bẩy sẽ làm trầm trọng hơn khoản lỗ mà nhà đầu tư phải gánh chịu.
Có bốn vấn đề lớn mà nhà đầu tư cần quan tâm khi sử dụng margin, gồm mã chứng khoán bạn muốn mua có được cấp margin không, tỷ lệ ký quỹ là bao nhiêu, hạn mức cho vay (room margin) mà công ty chứng khoán cấp cho mã cổ phiếu và lãi suất vay margin.
Nhà đầu tư có thể vay tiền từ công ty chứng khoán dựa trên cổ phiếu họ đang nắm giữ, tùy thuộc vào thời điểm và tỷ lệ đòn bẩy. Ví dụ, với tài sản 100 triệu và tỷ lệ vay 50% cho cổ phiếu A, họ có thể mua cổ phiếu A trị giá 150 triệu.
Đối với những cổ phiếu tốt nhất trên thị trường, Ủy ban chứng khoán chỉ cho phép công ty chứng khoán cho nhà đầu tư vay với tỷ lệ 50%. Tuy nhiên, một số công ty vẫn có những hợp đồng cho phép vay với tỷ lệ cao hơn, tùy theo khẩu vị rủi ro.
Hiện nay, lãi suất cho vay ký quỹ (margin) dao động từ khoảng 9-14% tùy công ty và các chương trình khuyến mãi. Nếu cổ phiếu giảm hoặc nếu tỷ lệ lợi nhuận trên vốn đầu tư của nhà đầu tư không lớn hơn tỷ lệ lãi suất vay, nhà đầu tư sẽ bị thua lỗ.
Nhà đầu tư có thể vay tiền từ công ty chứng khoán dựa trên cổ phiếu họ đang nắm giữ, tùy thuộc vào thời điểm và tỷ lệ đòn bẩy. Ví dụ, với tài sản 100 triệu và tỷ lệ vay 50% cho cổ phiếu A, họ có thể mua cổ phiếu A trị giá 150 triệu.
Khi nào nên và không nên sử dụng giao dịch ký quỹ Margin?
Margin có thể mang đến cơ hội lớn cho nhà đầu tư, nhưng đồng thời cũng có nhiều rủi ro luôn tồn tại. Người chơi chỉ nên sử dụng công cụ Margin khi đáp ứng được những yêu cầu sau:
– Bạn là một nhà đầu tư lâu năm, biết rõ cách đọc biểu đồ chứng khoán, nắm rõ nguyên tắc phân tích kỹ thuật, hiểu về cơ chế và xu hướng tác động của thị trường. Với các nhà đầu tư mới, bạn tuyệt đối không nên vì lợi nhuận cao mà sử dụng công cụ đòn bẩy Margin.
– Khi thị trường cho thấy rõ những dấu hiệu tăng trưởng ổn định, rõ ràng. Những dấu hiệu cổ phiếu của công ty chứng khoán đang có tốc độ tăng trưởng tốt và dẫn đầu ngành trong tương lai. Không sử dụng Margin trong thời điểm kinh tế của sự bất ổn và suy yếu.
– Margin sẽ là công cụ trợ giúp hiệu quả trong các giao dịch ngắn hạn. Việc sử dụng Margin trong dài hạn sẽ tiềm ẩn nhiều rủi ro mà không mang lại hiệu quả cao. Vì cổ phiếu luôn có sự biến động liên tục trong thời gian dài, khiến việc dùng Margin sẽ không mang lại lợi nhuận ổn định và cao.
Tổng Kết
Trên đây là những thông tin mà BUCKET-VN gửi bạn nhằm giúp bạn có cái nhìn tổng quan về giao dịch ký quỹ Margin và những yếu tố quan trọng liên quan. Việc sử dụng Margin trong đầu tư chứng khoán không chỉ mở ra cánh cửa đầy cơ hội sinh lời, mà bạn cũng cần thận trọng vì bên cạnh đó vẫn tồn tại những rủi ro.
Đặc biệt đối với những nhà đầu tư mới, nơi kiến thức về phân tích chứng khoán chưa thực sự vững vàng, bạn hoàn toàn có thể tìm đến giải pháp giao dịch đầu tư thông minh cùng chuyên gia BUCKET-VN. Tại đây tổng hợp những chuyên gia có tên tuổi đứng đầu trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán tại Việt Nam. Lựa chọn BUCKET-VN, mọi kế hoạch cũng như giao dịch đầu tư của bạn sẽ được xây dựng rõ ràng và mang lại tiềm năng tài chính vô cùng lớn. BUCKET-VN với cam kết luôn đứng đầu về lợi nhuận trên thị trường, đem lại sự ổn định và tăng trưởng đáng kể cho nhà đầu tư. Liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay để được tư vấn và hỗ trợ sớm nhất.
————————————
>>> Tham gia đầu tư chứng khoán Hàn Quốc ngay hôm nay, tiếp cận thị trường mới tìm kiếm cơ hội đạt lợi nhuận lớn cùng chuyên gia Bucket-VN :
- Đăng ký tư vấn miễn phí và bắt tín hiệu thị trường chứng khoán Hàn Quốc tại: https://bucketvn.com/dang-ky-tu-van/
- Hotline: 028 3636 6553
- Group Facebook thảo luận : https://www.facebook.com/groups/bucketvn
